main

Wij helpen u bij het adviseren en bemiddelen van de gewenste vermogens- , spaar- , bankspaar(beleg)rekening, lijfrente- en pensioenverzekering.

Onze credo's hiervor zijn persoonlijke aanpak, betrouwbaarheid en transparant advies.
Wij streven naar langdurige relaties waarbij we betrokken blijven bij veranderingen in uw persoonlijke situaties, die van invloed kunnen zijn op uw financiele diensten waaronder de hypotheek. Niets is voor altijd. Een financieel advies nu gegeven kan snel al verouderd zijn bijvoorbeeld door fiscale maatregelen.

Door onze goede connecties met verschillende vermogensbeheerders, banken en verzekeringsmaatschappijen bent u verzekerd van snelle en zeer concurrerende offertes. We doen ook zaken met service providers waardoor we bij div.vermogensbeheerders/banken/verzekeringsmaatschappijen zijn aangesloten.

Onze voorkeur gaat uit naar het bij u thuis of bij ons op kantoor bespreken van uw belangen.
Op ons allereerste contact zult u ons dienstverleningsdocument ontvangen (DVD), waarin staat wat onze prijzen en diensten zijn, conform de eis van de AFM. Wij inventariseren eerst uw situatie, en zullen vervolgens na deze met u besproken te hebben u een persoonlijke oplossing presenteren. Wij controleren ook of de overeenkomst/polis die de bank, verzekeraar of vermogensbeheerder afgeeft conform de aanvraag van de overeenkomst is opgesteld.

Tijdens de looptijd van de rekening of verzekering kunt u uitleg krijgen over de overeenkomst en evt.wijzigingen hierop doorgeven. Indien recht op een uitkering ontstaat door overlijden van de verzekerde zullen wij de begunstigde(n) adviseren hoe verder te handelen.

maart 2011

Nog steeds wordt er volop geruzied over de woekerpolissen: oversluiten van uw woekerpolis naar een goedkoper bankspaarproduct zorgt in veel gevallen voor een veel hoger eindkapitaal. Dat geldt zeker als uw beleggingspolis nog meer dan tien jaar voor de boeg heeft. Banksparen kan zowel in een spaar- als een beleggingsvariant. Enkele banken en verzekeraars hebben daarvoor een oplossing in huis maar bieden die tot dusverre alleen aan hun nieuwe klanten aan. Na alle recente ophef hebben veel partijen toegezegd ook bestaande klanten deze veel goedkopere oplossingen te gaan aanbieden. Kijk wel goed naar de financiële bijsluiter bij het product waarin altijd een prognose staat op basis van 4% bruto rendement. Na aftrek van kosten moet daar minimaal tussen de 2,5% en 3,0% van overblijven. Uw kosten zijn dan gelijk aan het verschil met het bruto rendement van 4%, dus tussen de 1,0% en 1,5% op jaarbasis.

Nadat u een goede oplossing heeft gevonden voor de toekomst rest nog de vraag wat u met de kosten uit het verleden kunt doen. De grote verzekeraars hebben al toegezegd dat u, ook als u oversluit, uw rechten behoudt. Het advies is om de ontwikkelingen even af te wachten. Het woekerpolisdossier is nog volop in beweging.